Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Stealthbet Casino az Anjouan hatóság ALSI-202505010-FI1 számú licencével működik, és ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, hogyan teljesítjük a pénzmosás megelőzésére vonatkozó előírásokat, valamint mit várunk el Öntől az azonosítás során.

A pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Stealthbet Casino tevékenységét az Anjouan licencelőírásai alapján végezzük, ezért a platformunkon minden pénzügyi művelet a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó nemzetközi szabványok szerint zajlik. Megalakulásunk óta külön erre a célra kiképzett megfelelőségi csapatunk figyeli a tranzakciókat, és különleges jelzések esetén további ellenőrzést végez.

A szabályzatunk három alapelvre épül: ismerjük ügyfeleinket, átlátható módon dokumentálunk minden ellenőrzést, és a jogszabályi előírásoknak megfelelően jelentjük a gyanús műveleteket a hatóságok felé. Ezek az elvek nem opciók számunkra, hanem a licencünk feltételei.

Mikor és mit kérünk az azonosításhoz

Az azonosítást (KYC) három ponton végezzük el: regisztrációkor alapadatokat kérünk, első kifizetés igénylésekor teljes dokumentumes ellenőrzést folytatunk le, és bizonyos küszöbök elérésekor ismételt vagy kiegészítő ellenőrzést indítunk. Ez utóbbi akkor történik, ha a befizetések vagy kifizetések összege jelentősen megnő az Ön korábbi aktivitásához képest.

• Érvényes, fényképes személyazonosító okmány (személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély)
• Lakcímet igazoló dokumentum az utolsó 3 hónapból (közműszámla, bankszámlakivonat, hivatalos levél)
• Fizetési mód tulajdonjogának igazolása (kártya fotó a takart számokkal, e-pénztárca képernyőkép, bankszámla adatok)

Az azonosítás lépésről lépésre

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a legtöbb esetben 24 órán belül lezáruljon. A dokumentumokat titkosított csatornán töltse fel a fiókja ellenőrzés (KYC) menüpontján keresztül, így azok soha nem kerülnek e-mailben küldött mellékletként hozzánk.

• 1. Nyissa meg a fiókja KYC szekcióját, és válassza ki a dokumentum típusát.
• 2. Fotózza le az okmányt mindkét oldaláról, éles, jó fényviszonyok mellett, sablon nélkül.
• 3. Töltse fel a lakcímet igazoló dokumentumot az utolsó 3 hónapból.
• 4. Igény esetén erősítse meg a fizetési módot (kártya vagy e-pénztárca).
• 5. Megfelelőségi csapatunk 0-24 órán belül ellenőrzi a beadott anyagokat.
• 6. E-mailben és a fiókjában értesítjük az eredményről; hiányos anyag esetén pontosítjuk a kérést.

Adatvédelem

A feltöltött dokumentumokat titkosított szervereken, szigorú hozzáférési jogosultság mellett tároljuk, és kizárólag a megfelelőségi csapat erre felhatalmazott tagjai tekinthetik meg őket. Harmadik félnek, hirdetőknek vagy partnercasinóknak soha nem adjuk át az azonosító dokumentumait.

Mikor kérhetjük a pénzforrás igazolását

Nagyobb összegű befizetés vagy kiugró nyeremény kifizetése előtt megkérhetjük, hogy igazolja a felhasznált pénzeszközök eredetét. Ez nem Ön elleni gyanú, hanem az Anjouan licenc által előírt kötelezettségünk: minden jelentősebb műveletnél meg kell győződnünk arról, hogy a forrás jogszerű.

Elfogadott igazolások például: munkabér bizonylat, bankszámla kivonat a befizetést megelőző 3 hónapból, vállalkozói bevétel kimutatása, nyugdíj vagy más rendszeres jövedelem igazolása. Ha a kérés nem egyértelmű, ügyfélszolgálatunk magyar nyelven segít kiválasztani a megfelelő dokumentumot.

Tranzakciókövetés és kifizetési szabályok

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, amely a szokatlan mintázatokra, például gyors befizetés és azonnali kifizetés igénylésére jelzést ad. Kifizetést kizárólag arra a fizetési módra tudunk utalni, amerről a befizetés érkezett, ez a same-method szabály a visszaélés és a harmadik féltől származó kártyahasználat megelőzésének alapvető eszköze.

Kriptovalutás műveletek

Bitcoin, Ethereum, Tether és Litecoin esetén ugyanazok az elvek érvényesek: az azonosított tárcacímhez kötjük a kifizetést, és a tárcatulajdonosnak meg kell egyeznie a fiók tulajdonosával. Keverőszolgáltatásból (mixer) érkező forrásokat nem fogadunk el.

Mi történik hiányos azonosítás esetén

Ha a dokumentumok nem érkeznek meg, hiányosak vagy olvashatatlanok, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, amíg az ellenőrzés le nem zárul. A befizetések és a játék használatát ebben az esetben is biztosítjuk, de a pénz kiszállítása csak teljesített azonosítás után lehetséges.

Ha az okmány lejárt, a név nem egyezik a fiók adataival, vagy a fizetési mód más személyhez tartozik, a kérelmet elutasítjuk, és 30 napot biztosítunk a helyesbítésre. Szándékos dokumentumhamisítás, több fiók vezetése vagy harmadik fél nevében történő játék esetén a fiókot véglegesen lezárjuk, a letét pedig a licencfeltételek szerinti eljárásrendben kezeljük.

Dokumentumok tárolási ideje

Az azonosító dokumentumokat és a tranzakciós nyilvántartásokat a licencünk előírásainak megfelelően a fiók megszűnését követően is megőrizzük, mivel a hatósági ellenőrzések és a jogi kötelezettségek éveken keresztül visszamenőleg is megkövetelik az adatok rendelkezésre állását. A megőrzési idő leteltét követően az összes személyes dokumentumot biztonságosan megsemmisítjük.

Az adataihoz Ön is bármikor hozzáférhet: adatvédelmi kéréssel a [email protected] címen fordulhat hozzánk, naponta 24 órában, magyar nyelven is.

Gyakori kérdések

Meddig tart a KYC ellenőrzés a Stealthbet Casino-nál?

A dokumentumok beadásától számítva általában 0-24 órán belül lezárjuk az ellenőrzést, és e-mailben értesítjük Önt az eredményről.

Miért csak arra a fizetési módra kapom a kifizetést, amivel befizettem?

A same-method szabály miatt kifizetést csak arra a módszerre tudunk utalni, amerről a pénz érkezett. Ez a pénzmosás megelőzésének licencköteles eleme, és védi Önt is a jogosulatlan használattól.

Milyen dokumentumokkal igazolhatom a lakcímemet?

Elfogadunk az utolsó 3 hónapból származó közműszámlát, bankszámlakivonatot vagy hivatalos levelet, amelyen a neve és a lakcíme szerepel.

Kötelesek vagyok pénzforrást igazolni minden kifizetésnél?

Nem, csak nagyobb összegnél vagy szokatlan tranzakciós mintázat esetén kérjük. Ilyenkor munkabér bizonylat, bankszámlakivonat vagy más jövedelemigazolás is megfelel.

Mi történik, ha nem töltöm fel a dokumentumokat?

A kifizetési kérelme felfüggesztésre kerül, a fiókja játék szempontjából működőképes marad, de a pénz kiszállításához a teljesített azonosítás szükséges.